一名退休的南島警察和一名北部的養(yǎng)老金領(lǐng)取者在一起大規(guī)模詐騙案中損失了至少30萬美元，該詐騙案與一名年輕的奧克蘭母親有關(guān)，該母親的銀行賬戶被用來洗錢，被盜現(xiàn)金超過100萬美元。

在網(wǎng)上搜索“安全”投資機(jī)會，并被冒充專業(yè)財務(wù)顧問的騙子聯(lián)系后，這對夫婦在2022年底失去了他們的退休儲蓄。

這位前警察為該計劃投入了25萬多美元。他以為自己是在與澳大利亞麥格理資產(chǎn)管理公司(Macquarie Asset Management)一起投資政府支持的綠色能源債券。但這一切都是謊言，他失去了一切。

他告訴《先驅(qū)報》:“當(dāng)然，這很令人沮喪。”

“我的妻子對此很不高興，現(xiàn)在仍然不高興。

“我們很幸運(yùn)，我們?nèi)匀辉O(shè)法過著舒適的生活，但它本可以更舒適?！?/p>

這些退休人員是10名新西蘭受害者之一，他們以CEB控股有限公司的名義向三家不同銀行的賬戶匯款，該公司是由該公司唯一董事Aimee Rodda于2022年成立的。

她告訴警方，她是在奧克蘭一家酒吧遇到的一名尼日利亞男子要求她開設(shè)賬戶的。她說，她把這些賬戶的完全控制權(quán)交給了他，以為她是合法加密貨幣企業(yè)的一部分。

警方一直準(zhǔn)備以洗錢罪起訴羅達(dá)。但經(jīng)過一年的調(diào)查，他們現(xiàn)在表示她被“欺騙”了，不會面臨指控。

《先驅(qū)報》采訪了10名受害者中的4人。其中包括北岸商人羅德尼·馬瑟斯(Rodney Mathers)，他在2022年10月?lián)p失了10萬美元，新西蘭優(yōu)先黨候選人大衛(wèi)·威爾遜(David Wilson)在接下來的一個月?lián)p失了20萬美元。

威爾遜打電話給新西蘭銀行(Kiwibank)，詢問他的資金是否到了預(yù)定的收款人那里，但銀行工作人員只確認(rèn)這是一個“合法”賬戶。六周后，警方通知他，他的錢在一場騙局中丟失了。

他猛烈抨擊了銀行監(jiān)管體系，稱系統(tǒng)故障使犯罪分子能夠通過有缺陷的銀行支付網(wǎng)絡(luò)竊取數(shù)億美元，而受害者卻要承擔(dān)責(zé)任。

“這是地方性的。這是我們的系統(tǒng)，在各個方面都失敗了?！?/p>

“如果我說25萬美元，那至少就是25萬美元。”

在被騙前幾個月，這位前南島警察卷入了一場嚴(yán)重的事故，影響了他的決策。

這名不愿透露姓名的男子表示，聯(lián)系他的所謂投資顧問技術(shù)高超，極具說服力。

這項投資被吹捧為得到澳大利亞政府的支持，并且由于該國的國際氣候義務(wù)而免稅。

這名男子收到了新西蘭銀行一個“持有賬戶”的付款指示，他認(rèn)為這很奇怪，是唯一的“警鐘”。

然而，他認(rèn)為“附屬”賬戶是銀行體系的一個怪癖，于是繼續(xù)進(jìn)行。

當(dāng)被問及他投資了多少時，他回答說:“如果我說25萬美元，那至少是25萬美元。”

2022年12月12日，他從TSB賬戶上分七次在線轉(zhuǎn)賬。這名男子說，一名TSB員工打電話來檢查轉(zhuǎn)賬是否“合法”。他確信這是合法的，就給了運(yùn)輸安全局放行。

幾周后，他才意識到自己被騙了，當(dāng)時他試圖在這個虛假的計劃中投入更多的錢，但顧問的電話號碼已經(jīng)死了。

事后看來，他希望自己當(dāng)初做了更多的盡職調(diào)查。

“不幸的是，我沒有給麥格理公司打電話，確保這是一筆合法的投資。”

雖然TSB拒絕承擔(dān)責(zé)任，但他沒有將自己的損失歸咎于TSB。但他對新西蘭國民銀行窩藏錢騾并使騙局成為可能感到憤怒。

令他感到沮喪的是，零售銀行允許國內(nèi)賬戶接收被盜資金，然后在沒有任何明顯監(jiān)督或制裁的情況下“愉快地將數(shù)十萬美元轉(zhuǎn)移到海外”。

運(yùn)輸安全委員會發(fā)言人表示，這七筆付款都是在網(wǎng)上進(jìn)行的，沒有工作人員的幫助。多因素身份驗證安全檢查已完成，“因此沒有發(fā)出警報”。

在2023年1月下旬收到警報后，TSB發(fā)起了全面的欺詐應(yīng)對措施，包括未能追回資金。

由于受害者沒有向TSB提出正式投訴，因此沒有通知他可以選擇向銀行監(jiān)察員升級投訴。

雖然TSB對受害者的經(jīng)歷感到“難過”，但由于是他授權(quán)付款，銀行不會賠償他的損失。

新西蘭銀行對《先驅(qū)報》表示，他們“非常擔(dān)心”騙子會欺騙客戶成為金錢騾子，從而實施犯罪。

新西蘭銀行正與其他銀行合作打擊欺詐和詐騙。協(xié)同反詐騙中心的第一階段已經(jīng)共享信息以減少欺詐性付款，到目前為止已發(fā)現(xiàn)近1500個騾子賬戶。

“我怎么這么傻呢?””

北國一名70多歲的婦女損失了5萬美元，她說得知自己和丈夫被騙后“非常難過”。

“我只是覺得自己很愚蠢?！以趺茨苓@么傻呢?’”

這對夫婦通過一個類似的綠色債券騙局——這次是以法國巴黎銀行的名義——將資金轉(zhuǎn)移到另一個CEB控股在澳新銀行的賬戶中，從而損失了資金。

他們于2022年9月19日轉(zhuǎn)賬，在支付參考欄中寫著“法國巴黎銀行”。

巧合的是，就在同一天，英國金融市場管理局(FMA)發(fā)布了關(guān)于法國巴黎銀行(BNP Paribas)清潔能源債券騙局的公開警告。

這對夫婦直到2023年6月才意識到自己被騙了，當(dāng)時一位投資專家發(fā)現(xiàn)了這起騙局。

他們對《先驅(qū)報》發(fā)出的FMA警告感到震驚，并認(rèn)為新西蘭銀行應(yīng)該注意到這一點(diǎn)。

“你會認(rèn)為他們可以立即阻止它。你會認(rèn)為他們會得到騙局的早期預(yù)警?！?/p>

這名女子說，這名騙子有一口當(dāng)?shù)氐挠⒄Z口音，她也是在那里長大的，“很難相信這家伙是個強(qiáng)盜”。

她說這個男人永遠(yuǎn)不會滿足，她的錢也不會給他帶來幸福。

雖然這對夫婦預(yù)留了更多的資金，但損失了5萬美元影響了他們的退休生活。

“它改變了我們的生活方式。以前我們會出去度周末或者出去吃頓飯。現(xiàn)在我們感到脆弱。這非常令人沮喪?！?/p>

《先驅(qū)報》詢問新西蘭銀行，鑒于FMA當(dāng)天的警告，為何提到法國巴黎銀行的付款沒有引起進(jìn)一步的審查。

一位女發(fā)言人回應(yīng)說:“我們有監(jiān)控可疑活動的系統(tǒng)。然而，(受害者)在9月19日提供的轉(zhuǎn)賬細(xì)節(jié)并沒有引起我們的欺詐檢測系統(tǒng)的注意。”

她說，在付款處理之前，已經(jīng)完成了雙因素認(rèn)證安全檢查。

新西蘭銀行在收到欺詐警報后，試圖從澳新銀行追回這筆錢，但沒有成功，并鼓勵受害者向警方和FMA報案。

萊恩·尼科爾斯(Lane Nichols)是一名資深記者，也是bbc的副總裁我住在奧克蘭。在2012年加入《先驅(qū)報》之前，他在惠靈頓的Dominion Post和Nelson Mail工作了10年。